SF
Stifel Financial Corp.
stock NYSE

You couldn’t even afford my current suite in SF 😂😂😂🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣

Ich verdiene 2400€ netto, habe ein Autoabo für 330€ im Monat. Fahre ein neues auto ohne Kopfschmerzen und habe 20tkm frei im Jahr.
Meinen alten Corsa habe ich verkauft. Da waren alleine 90-120€ im Monat an Versicherung fällig. Mindestens jedes Jahr 1000€ in die Möhre gesteckt. + halt Wertverlust von mindestens 500€ im Jahr.
Zusammengerechnet kommst du da auf 220€ im Monat. Nur damit das Ding fährt. Ohne sonstige Schäden die sich einschleißen und alle 3-4 Jahre fällig sind. Wenn du die großen 1.5-2k Reparaturen einrechnest, bist du auch knapp bei 250-280€ im Monat.
Also… für knapp 100€ mehr im Monat fahre ich nen Neuwagen der viel sicherer ist als ne alte Klapperkiste (was viele irgendwie ignorieren) und habe keine verstecken Reparaturkosten.
Mit der R+V Zusatzversicherung (50€/a) ist auch meine Selbstbeteiligung von 500€ pro Schaden abgedeckt und meine SF läuft auch weiter.
Pendel viel ca. 200-300km die Woche und da finde ich eine angenehme fahr Erfahrung die funktioniert einfach das Geld Wert.
Muss aber jeder für sich wissen. Es mag unverhältnismäßig sein, ich empfinde diese Kranke Sparkultur hierzulande auch nicht gesund.

in SF, starter homes are going for 2m now. i live in the bay, my "starter home" (2/2) cost 1.2m. i have a 45 minute commute to SF. if you go far enough to have a 1.5 hour commute from SF, you can get a starter home for 800k in a shit area or 1m for a decent one.

You couldn’t even afford my current suite in SF 😂😂😂🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣🤣

Ich verdiene 2400€ netto, habe ein Autoabo für 330€ im Monat. Fahre ein neues auto ohne Kopfschmerzen und habe 20tkm frei im Jahr.
Meinen alten Corsa habe ich verkauft. Da waren alleine 90-120€ im Monat an Versicherung fällig. Mindestens jedes Jahr 1000€ in die Möhre gesteckt. + halt Wertverlust von mindestens 500€ im Jahr.
Zusammengerechnet kommst du da auf 220€ im Monat. Nur damit das Ding fährt. Ohne sonstige Schäden die sich einschleißen und alle 3-4 Jahre fällig sind. Wenn du die großen 1.5-2k Reparaturen einrechnest, bist du auch knapp bei 250-280€ im Monat.
Also… für knapp 100€ mehr im Monat fahre ich nen Neuwagen der viel sicherer ist als ne alte Klapperkiste (was viele irgendwie ignorieren) und habe keine verstecken Reparaturkosten.
Mit der R+V Zusatzversicherung (50€/a) ist auch meine Selbstbeteiligung von 500€ pro Schaden abgedeckt und meine SF läuft auch weiter.
Pendel viel ca. 200-300km die Woche und da finde ich eine angenehme fahr Erfahrung die funktioniert einfach das Geld Wert.
Muss aber jeder für sich wissen. Es mag unverhältnismäßig sein, ich empfinde diese Kranke Sparkultur hierzulande auch nicht gesund.

in SF, starter homes are going for 2m now. i live in the bay, my "starter home" (2/2) cost 1.2m. i have a 45 minute commute to SF. if you go far enough to have a 1.5 hour commute from SF, you can get a starter home for 800k in a shit area or 1m for a decent one.

Why do people act so confused about NYC, SF, etc., sky-high rents.
I'm not a "sophisticated" economist, but basically, if you don't build units to at least match population growth, rents go up. I know, pretty mind-blowing stuff.
The new housing bill will likely make it worse. They are easing financing... Which means more buyers, and absent corresponding a supply increase, prices will go up even more.
The FED can't do shit unless they start building apartments in National Parks.
Local governments are the only solution.
"The [21st Century ROAD to Housing Act](https://bipartisanpolicy.org/issue-brief/inside-the-deal-whats-in-the-final-21st-century-road-to-housing-act/) is a landmark federal law that **eases housing financing**. By relaxing federal rules on community banks, **broadening access to FHA mortgages**, and streamlining funding processes for affordable housing, the legislation simplifies lending and construction."