Z
Zillow Group, Inc. Class C Capital Stock
stock NASDAQ

Ich glaube, ich habe verstanden, wo von du sprichst. Aber was, wenn man den Kredit mit dem Einsatz erhöht? Z.B 1/1 oder konservativ 1/0.5

Grew revenue 58% YoY in 2024, also their first full year as a profitable company. Q1 2025 grew revenue 50% and net income over 100% YoY. Diversifying their revenue streams with increased crypto products, interest fees and gold memberships. AUC growing substantially. Consistently releasing new products to gain market share among millennials and Gen Z, such as RH banking and strategies. Incorporating mortgages. Now offering crypto staking and tokenized assets.
Crypto trading makes up for a substantial amount of revenue, so yes the stock will decline during crypto winter, as well as a bear market in equities. That will provide a great opportunity to accumulate shares for the following up cycle. To act like this company is a meme and will eventually go away is just ignorant.

Mhm. Erde, zersetztes biologisches Material aus ehemaligen Pflanzen, beinhaltet nicht die Mineralstoffe die Pflanzen brauchen... Soooondern die müssen über Wasser reinkommen. Z.B. über Regenwasser, das Kilometerweit durch die Luft fällt,die zu 99,9% aus Stickstoff, Sauerstoff und Argon besteht. Das reicht natürlich um Kalium, Magnesium, Phosphor, Eisen etc. pp. aufzunehmen. Das Zeug is zwar mit weniger als 0,000055% (wenn überhaupt) in der Luft, aber trust me bro! Das ist die Quelle auf die Pflanzen angewiesen sind.

Finanztip, Finanzfluss, Madame Moneypenny Infoquellen die sie bei Interesse heranziehen könnte. Aber jeder geht anders mit Risiko um und jeder hat gewisse Bedürfnisse um ruhig schlafen zu können. Entweder sie entwickelt Interesse dafür oder nicht. Mein Partner (Mitte der 50) hat 0 Interesse sich damit auseinanderzusetzen findet es entsetzlich langweilig und unnötig, akzeptiere ich so wie es ist habe alle Infos die er für Selbststudium bräuchte schon gebracht. Aktien und auch ETFs und Fonds sind nicht jeder Fraus/Manns Sache. In meinem Arbeitsumfeld sind viele in den 30 und 40ern die Aktien für reines Zocken halten weil irgendwann Onkel xy, Freund Z sich mit Cannabis oder clean energy ne blutige Nase geholt hat. Viel Glück

It is starting to age a little bit, but Bill Bernstein is, and remains, one of the top personal finance writers from an evidenced-based perspective. And yes, it is totally designed to be read by the young investor.
Just make the following hand changes to the PDF:
1. Scratch through Millennial and replace with Gen Z.
2. Replace Boomer with Gen X.
3. Replace Cancun with Ibiza
You get the idea---I am joking, of course with this last part.

Prod more and it’ll go down
Old boomer stocks are out, old man.
Gen Z shitstocks are in!

## Highest Premium
These options offer the highest ratio of implied volatility (IV) relative to historical volatility (HV). These options are priced to move significantly more than they have moved in the past. Sell iron condors on these as they may be over priced.
| Stock/C/P | % Change | Direction | Put $ | Call $ | Put Premium | Call Premium | E.R. | Beta | Efficiency |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| EWY/74/69 | 1.19% | 149.81 | $1.85 | $2.15 | 1.01 | 1.05 | N/A | 0.81 | 89.9 |
| TAN/36/33 | -0.59% | 50.08 | $1.5 | $1.35 | 1.0 | 1.0 | N/A | 0.83 | 75.2 |
| UCO/25/22 | 0.98% | -13.01 | $1.5 | $1.05 | 0.94 | 0.99 | N/A | 0.85 | 75.2 |
| SLV/34/32 | 0.23% | 61.11 | $0.79 | $0.74 | 0.92 | 0.99 | N/A | 0.35 | 98.1 |
| TJX/130/120 | 0.32% | -3.79 | $1.69 | $1.02 | 0.94 | 0.85 | N/A | 0.52 | 87.2 |
| USO/77/71 | 0.18% | 16.62 | $2.5 | $2.24 | 0.9 | 0.87 | N/A | 0.5 | 86.4 |
| GLD/308/299 | 0.38% | 45.4 | $4.45 | $4.95 | 0.79 | 0.96 | N/A | 0.1 | 97.9 |
| TBT/38/35 | 0.99% | -3.61 | $1.23 | $0.57 | 0.96 | 0.78 | N/A | -0.2 | 80.8 |
| TLT/89/86 | 0.54% | -29.34 | $1.08 | $1.22 | 0.95 | 0.77 | N/A | 0.11 | 97.8 |
| Z/75/67.5 | 0.68% | 22.49 | $3.4 | $3.34 | 0.8 | 0.89 | N/A | 1.21 | 75.6 |
## Expensive Calls
These call options offer the highest ratio of bullish premium paid (IV) relative to historical volatility (HV). These options are priced expecting the underlying to move up significantly more than it has moved up in the past. Sell these calls.
| Stock/C/P | % Change | Direction | Put $ | Call $ | Put Premium | Call Premium | E.R. | Beta | Efficiency |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| EWY/74/69 | 1.19% | 149.81 | $1.85 | $2.15 | 1.01 | 1.05 | N/A | 0.81 | 89.9 |
| TAN/36/33 | -0.59% | 50.08 | $1.5 | $1.35 | 1.0 | 1.0 | N/A | 0.83 | 75.2 |
| UCO/25/22 | 0.98% | -13.01 | $1.5 | $1.05 | 0.94 | 0.99 | N/A | 0.85 | 75.2 |
| SLV/34/32 | 0.23% | 61.11 | $0.79 | $0.74 | 0.92 | 0.99 | N/A | 0.35 | 98.1 |
| GLD/308/299 | 0.38% | 45.4 | $4.45 | $4.95 | 0.79 | 0.96 | N/A | 0.1 | 97.9 |
| Z/75/67.5 | 0.68% | 22.49 | $3.4 | $3.34 | 0.8 | 0.89 | N/A | 1.21 | 75.6 |
| GDX/53/50 | 0.37% | 83.04 | $1.57 | $1.6 | 0.73 | 0.89 | N/A | 0.6 | 85.9 |
| USO/77/71 | 0.18% | 16.62 | $2.5 | $2.24 | 0.9 | 0.87 | N/A | 0.5 | 86.4 |
| TJX/130/120 | 0.32% | -3.79 | $1.69 | $1.02 | 0.94 | 0.85 | N/A | 0.52 | 87.2 |
| MCD/300/285 | -0.04% | -24.08 | $4.47 | $6.15 | 0.81 | 0.85 | N/A | 0.29 | 96.7 |
## Expensive Puts
These put options offer the highest ratio of bearish premium paid (IV) relative to historical volatility (HV). These options are priced expecting the underlying to move down significantly more than it has moved down in the past. Sell these puts.
| Stock/C/P | % Change | Direction | Put $ | Call $ | Put Premium | Call Premium | E.R. | Beta | Efficiency |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| EWY/74/69 | 1.19% | 149.81 | $1.85 | $2.15 | 1.01 | 1.05 | N/A | 0.81 | 89.9 |
| TAN/36/33 | -0.59% | 50.08 | $1.5 | $1.35 | 1.0 | 1.0 | N/A | 0.83 | 75.2 |
| TBT/38/35 | 0.99% | -3.61 | $1.23 | $0.57 | 0.96 | 0.78 | N/A | -0.2 | 80.8 |
| TLT/89/86 | 0.54% | -29.34 | $1.08 | $1.22 | 0.95 | 0.77 | N/A | 0.11 | 97.8 |
| UCO/25/22 | 0.98% | -13.01 | $1.5 | $1.05 | 0.94 | 0.99 | N/A | 0.85 | 75.2 |
| TJX/130/120 | 0.32% | -3.79 | $1.69 | $1.02 | 0.94 | 0.85 | N/A | 0.52 | 87.2 |
| LQD/112/107 | 0.33% | -30.07 | $0.49 | $0.24 | 0.92 | 0.61 | N/A | 0.18 | 89.5 |
| SLV/34/32 | 0.23% | 61.11 | $0.79 | $0.74 | 0.92 | 0.99 | N/A | 0.35 | 98.1 |
| SYY/77.5/72.5 | 0.3% | 2.5 | $1.27 | $1.48 | 0.91 | 0.77 | N/A | 0.4 | 78.3 |
| USO/77/71 | 0.18% | 16.62 | $2.5 | $2.24 | 0.9 | 0.87 | N/A | 0.5 | 86.4 |
- **Historical Move v Implied Move:** We determine the historical volatility (standard deviation of daily log returns) of the underlying asset and compare that to the current implied volatility (IV) of the option price. We use the same DTE as a look back period. This is used to determine the Call or Put Premium associated with the pricing of options (implied volatility).

- **Directional Bias:** Ranges from negative (bearish) to positive (bullish) and accounts for RSI, price trend, moving averages, and put/call skew over the past 6 weeks.
- **Priced Move:** given the current option prices, how much in dollar amounts will the underlying have to move to make the call/put break even. This is how much vol the option is pricing in. The expected move.
- **Expiration:** 2025-08-15.
- **Call/Put Premium:** How much extra you are paying for the implied move relative to the historic move. Low numbers mean options are "cheaper." High numbers mean options are "expensive."
- **Efficiency:** This factor represents the bid/ask spreads and the depth of the order book relative to the price of the option. It represents how much traders will pay in slippage with a round trip trade. Lower numbers are less efficient than higher numbers.
- **E.R.:** Days unitl the next Earnings Release. This feature is still in beta as we work on a more complete list of earnings dates.
- **Why isn't my stock on this list?** It doesn't have "weeklies", the underlying is "too cheap", or the options markets are too illiquid (open interest) to qualify for this strategy. 480 underlyings are used in this report and only the top results end up passing the criteria for each filter.

Scenario Z: there are so many crypto projects, and so little adoption, that investors feel lost and decide that it's better to gamble with stocks who have more predictability than buying 57658th memecoins who was shilled by Indian guy on telegram. Crypto market slowly dies and becomes outdated millennials thing

I agree with this advice, but I feel like this is the Gen Z version of what good psychology is. Maybe this is just me, but personally, I don't think most profitable traders take a break everytime they lose to reasses their emotions. Losing is just part of the job, and I think that's the actual mentality. Going outside and reassessing your emotions is a good thing, but I feel it also exaggerates a loss when in reality, "the profitable trader" would just be like "shit a loss, aight" and then move on.

Looking to buy
- Pamp gold bar 1g
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Du hast dich verschrieben.
Nicht das ungünstigte, sonder das ungünstige Szenario. Denn es geht auch noch steiler als im Beispielszenario.
Es wird von 1,55 Kindern pro Frau ausgegangen - scheint mir zu hoch angesetzt. Aber selbst wenn, ob diese Kinder alle produktiv sein werden oder erstmal Deutsch lernen müssen?
Weiterhin sind keine Sekundäreffekte berücksichtigt. Z.B.: Beiträge steigen, Leute haben keinen Bock mehr und machen Teilzeit oder wandern sogar aus ~> Beiträge steigen noch stärker.
Ich würde mal das ungünstige Szenario als das realistische Szenario einschätzen.

Gen Z idea of investment thesis

>ChatGPT prompt: How to play the One Big Beautiful Bill Act?
Here’s a breakdown of the **biggest stock market impacts** from the One Big Beautiful Bill (OBBBA), ranked by **potential effect**:
# 📉 1. Clean Energy Stocks — Negative
**Impact**: Repeals or scales back IRA clean-energy credits (solar, EVs, battery storage)
* **Affected Tickers**: $TSLA, $FSLR, $RUN, $ENPH, $PLUG, $BE
* **Why it matters**: Tax credits and incentives have been a major tailwind. Losing them = less demand & lower margins.
* **Score**: 🔻 High Risk
# 🏦 2. Financials & Real Estate Investment — Positive
**Impact**: Expands SALT deduction cap + Opportunity Zone rule changes + estate tax breaks
* **Affected Tickers**: $BX, $JPM, $GS, $Z, $REZ, housing REITs, OZ-focused ETFs
* **Why it matters**: Wealthy households save more → invest more. OZ reform could drive new housing/infrastructure plays.
* **Score**: 🔺 Strong Tailwind
# 💰 3. High-Income Consumer Stocks — Positive
**Impact**: Tax cut extensions = more disposable income, especially for upper brackets
* **Affected Tickers**: $LVMH, $TSCO, $AAPL, $AMZN, $HD
* **Why it matters**: Richer consumers keep more after tax → boosts luxury and discretionary spending
* **Score**: 🔺 Moderate Boost
# 🛠️ 4. Defense & Border Contractors — Positive
**Impact**: $150B increase in defense and border funding
* **Affected Tickers**: $LMT, $RTX, $NOC, $GD
* **Why it matters**: Contractors stand to benefit from immediate new spending
* **Score**: 🔺 Clear Positive
# 📊 5. Treasury Yields & Rate-Sensitive Stocks — Negative
**Impact**: Adds \~$2.8T to deficit = higher Treasury supply = yield spike
* **Affected Tickers**: $TLT (bonds down), $QQQ (growth stocks pressured), banks mixed
* **Why it matters**: Higher yields = lower stock multiples, esp. for tech/growth
* **Score**: 🔻 Broad Market Headwind
\--
# ✅ What’s Already Priced In:
* **Initial drawdown**: $FSLR, $ENPH, $RUN, etc. already sold off after House version revealed IRA credit rollbacks.
* **Market baked in**: Some negative expectations — especially for **solar tax credit phaseouts** and **manufacturing support cuts**.
* Example: $FSLR dropped **\~12%** over the past 2 weeks on BBB headlines.
# ❗What’s Not Fully Priced In Yet:
1. **Senate amendments** — If the Senate **reinstates** or **waters down** the anti-solar parts, there could be a **relief rally**.
2. **Full repeal confirmation** — If the Senate passes the **original cuts intact**, we could see a **second leg down**, especially in:
* **Battery & inverter names** ($ENPH, $SEDG)
* **Installers** ($RUN)
3. **Bond yield spike post-vote** — Could hurt high-valuation names like $TSLA & $ARKK more than has happened already.

Das es dann für alle gleich schlecht ist oder was ?
Es gibt ganz andere Stellen an denen man ansetzen müsste. Z.b. das wir aktuell einfach viel zu viele Menschen aufgenommen haben, die noch NIE hier eingezahlt haben. Ebenfalls ist unser Gesundheitssystem einfach nur unnötig aufgebläht und es braucht keine 80 verschiedenen GKV.

That’s zillions with a Z

Hast du dazu Studien gelesen? Ich lebe wohl in derselben bubble wie EducationOwn7282, nur dass sich in meinem Gen Z Umfeld bis jetzt noch niemand ein Auto geleistet hat. Mit Deutschlandtiket ist jedes Auto zu teuer. Da stehen die Leute in meiner bubble lieber um 4 auf, um um 8 auf der Arbeit zu sein, wenn sie im letzten Kaff leben, als sich ein Auto zu kaufen.

#SNAP: Snap is rebounding with double-digit revenue growth, a loyal Gen Z user base, and its first-ever quarterly profit, yet still trades at a steep discount to peers. AR innovation and a fast-growing subscription business could drive a major re-rating if profitability sticks. Competition and execution risks remain high, but the upside is asymmetric for growth-focused investors. Could Snap’s next breakthrough finally unlock lasting value? Check out our new free report at https://flash.stocksentinel.ai/stock/SNAP

Es ist alles schwieriger, weil mehr von allem da ist. Man kann vieles machen, was früher nicht ging, aber es gibt die Erwartung, das zu machen. Man hat viele Optionen, die man früher nicht hatte, aber es gibt die Erwartung, die beste daraus auszuwählen.
Das geht jeder Generation so, aber den Millenials und Z vielleicht mehr so als den vorigen.
(Es gab Zeiten, da kam die Post jeden Tag, die Pakete kamen an, du konntest zum Amt und Sachen passierten (aber man mußte Papier ausfüllen(, die Züge waren pünklicher (dafür fuhren nur 3 am Tag), es versuchten nicht eine Million fremde Leute, einen abzuzocken, und Fernsehwerbung zwischen den Sendungen war eine Zumutung (dafür gab's auch nur vier Programme), und die 80 qm Wohnung auf dem Kaff ohne Busanbindung war für 25% des Monatsgehalts eines Beamten im gehobenen Dienst zu haben. Wollen wir das wieder?)
Wohnungen waren immer ein Problem, mal mehr, mal weniger. Die Hausbesetzer der 70er und 80er haben das nicht gemacht, weil es cool war, sondern weil es nötig war. Auch dieses Problem könnte aber durch die erhöhten Wohnraumkosten und die ungleiche Verteilung von Wohnraum (und die unverändert bestehende Spekulation) schlimmer geworden sein. Wir haben (m.W.? Blase?) nur noch wenige Situationen wo eine fünfköpfige Familie auf 80qm in einer Etagenwohnung lebt, aber mehr Streß bei der Wohungssuche.
Wir leben in der Rache der 80er, der Reaganjahre und der Erben Thatchers, die den Hyperkapitalismus und die Desolidarisierung entfesselt haben, der Regierung Kohl die "schweigen und aussitzen" als erste Politikertugenden betrachtete, und des Endes des kalten Krieges, die eine hoffnungslose, aber nicht ernste Lage destabilisierte. Das ist ziemlich viel auf einmal.
Heute ist der Hyperkapitalismus erntereif, und dabei, Aristokratie als Oligarchie nicht nur wiederzuerrichten sondern zu legimitisieren, die Massen -- die unteren 90 oder 95% -- mental und emotional auszumergeln um leichter ihr Geld, ihre Arbeit und ihre Zustimmung abzugreifen (wobei die unrealistischen Optimierungserwartungen ein Mittel sind), und mit den meisten Spielzeugen zu sterben oder auf den Mars auszuwandern. Während das nächste Extinction Event nicht mehr "kann kommen, kann nicht kommen, wir würfeln" ist, sondern gewiß, wenn es nicht verhindert wird.
Es war nie leicht. Aber zur Zeit ist es obendrein völlig bescheuert und wir haben zu lange von Hoffnung und buntem Zeug gelebt, das reicht nicht auf Dauer.
Rückblickend hätten die Wunder- und Kriegskinder es vielleicht verhindern können. Manche haben es versucht und hatten die Art von Erfolgen, die man in der Welt so hat, an die man sich schnell gewöhnt und dann vergißt, sie zu verteidigen. Aber die meisten haben es eben nicht versucht, oder hatten keinen nachhaltigen Erfolg. Wie immer. Und es sind die Kinder/Enkel, Eltern/Großeltern, die Perversen, die Fremden schuld, wie immer.
Sich ärgern hilft nicht. Was tun hilft. Aber: So viele Möglichhkeiten. Welche führt zum Ziel?
\--
\* "Boomer" erscheint mir eine nur eingeschränkt sinnvolle Übertragung aus einem US-Amerikanischen Kontext. Die Schlüsselerlebnisse der prä-GenX waren das Wirtsschaftswunder und sein Ende sowie die weltpolitische Stabilität des Kalten Krieges.

The 2nd half though 😂
People (especially Gen Z kids) will sure not sell kidneys for a lumpsum in Parag Pareikh Fund, but they will definitely do it to afford an iPhone 😂

Nö. Nichts war besser und die Boomer sind auch nicht schuld. Du hast es richtig dargestellt: Ansprüche sind in alle Richtungen massiv gewachsen. Von A wie Auto bis Z wie Zahnersatz. Alles in schick und schicker einschließlich Psychotherapie wenn es nicht zum schicksten reicht.
Und auch heute gibt es noch Kinder die ihr Zimmer teilen, Kleidung auftragen müssen, kaum in den Urlaub kommen und sich Bücher in der Stadtbücherei ausleien- die nennt man heute arm und beklagt mangelnde Teilhabe.
Ich hab mich als Kind nie arm gefühlt.