FA
First Advantage Corporation Common Stock
stock NASDAQ

Ich sende meine Steuererklärung immer zum 01.03 eines Jahres ans FA, egal ob die Informationen zu Kapitalerträge vorhanden sind oder nicht.
Alles Deutsche Banken / Broker und innerhalb bzw. unterhalb des Freibetrags von 2k (Ehepartner).

eToro sitzt in Zypern, handelt an U.S. und EU-Börsen. Steuer wird bei Dividenden abgeführt, nicht aber bei Gewinnen aus Verkäufen.
Ich gebe es bei der Steuer auch nicht an, Weil ich schlicht nicht weiß wie.
Weiß jemand wie das FA sowas bewertet?

💰 💰 for your your FA there.

I have about 20 i want to invest in some ETFs. Something really long term thats safe and pays dividends.
My Question is. Can I create my own Fidelity Portfolio and load it up with 20 large and have them help me put it in where it needs to go for a flat fee? How do FA's work?

I am not trying to advocate that anyone invests ignorantly or that people should not strive to understand their investments but the Boglehead philosophy is literally perfect for people who do not want to do basic research.
Someone that doesn't do research is the perfect target for a terrible FA to take advantage of.

£4 a week is hardly a problem. I don't even like Greggs but £4/week is FA

Danke für deine Antwort! Ab wann müsste man denn handeln, bzw dem FA Bescheid geben?

Hallo zusammen,

ich habe eine Frage zur Schenkungssteuer - ich habe gerade ziemlich Angst, dass ich nicht richtig gehandelt habe.
Ich und mein Partner haben seit fast 4 Jahren ein Gemeinschaftskonto und sind nicht verheiratet. Von diesem Konto wurden z.B. unsere Miete, Essenseinkäufe, Urlaube, usw. bezahlt. Am Anfang hat fast nur mein Partner in das Konto eingezahlt, da ich noch studiert habe (ca. um die 1500 Euro monatlich für Miete, Lebensmittel, Essen gehen usw.). In den letzten 2 Jahren habe ich auch eingezahlt, aber viel weniger (z.b. mein Partner hat 1500 monatlich eingezahlt und ich 400). Jede Einzahlng war im Verwendungszweck klar markiert (z.B. Miete Januar 2023, Lebensmittel Januar 2023 usw.) und alle Zahlungen waren wie gesagt für den gemeinsamen Lebensunterhalt. Wir waren zwar nicht am Ende vom jeden Monat auf Null, weil mein Partner z.B. die Monatsmieten für die anstehende 2 Monate aus Konto überwiesen hat, aber es war immer nachvollziehbar im Verwendungszweck, wofür eingezahlt wurde.
Verstehe ich das richtig, dass in diesem Fall die Einzahlungen von meinem Partner nicht als Schenkung an mich gelten, weil es unsere gemeinsame Lebensunterhaltungkosten sind? Oder werden alle Beträge, die auf das Konto kommen, automatisch als Schenkung angesehen (da unsere Miete sehr hoch ist und mein Partner überwiegend auf das Konto eingezahlt hat, wäre der 20000 Freibetrag ja längst überschritten). Ich habe mich gerade näher mit der Thematik beschäftigt und sehr wiedersprüchliche Infos gefunden, und habe jetzt große Angst bekommen, dass ich es doch falsch verstanden habe und die Hälfte vom gesamten Geld, das mein Partner eingezahlt hat, als Schenkung an mich gilt, auch wenn es für die Miete, Essen usw. ausgegeben worden ist und ich es dem FA nicht gemeldet habe. Ich weiß auch nicht, welche Konsequenzen in diesem Fall drohen würden und wie ich handeln sollte.

Vielen Dank für eure Hilfe!

I actually stopped playing when they class locked osmium. I was a full int martial FA... 2 good crits and you where done. Sold everything when I heard they will class lock all items.

The moment you could not make money from doing sweet FA people stopped caring.

Beim FA angeben, wahrscheinlich sogar Gewerbe anmelden. Andernfalls sehen wir bald einen Post wo jemand heute, weil das FA dich auf übelste penetriert hat.

Ich kann dir nur sagen wie ich es gemacht habe: 1. Schenkungsvertrag 2. Übertrag 3. Meldung ans FA mit der genauen Summe.
In der Einkommenssteuererklärung hat das nichts zu suchen. Es muss außerdem innerhalb einer gewissen Zeitspanne gemeldet werden. Ich glaube 3 Monate, wenn ich micht nicht irre.

Und wichtig: In jedem Bundesland ist für Schenkungen ein ganz spezielles Finanzamt zuständig. In der Regel nicht das, dass bei dir um die Ecke ist. Einfach bei Google suchen.

Wahrscheinlich irgendwo n Datenleck, da die Apps ja auch meist mit den Telefonnummern zur 2 FA authorisierung verbunden sind. Wo genau das Leck dann liegt weis keiner erst mal

Have often asked the same question. My issue is with organizing my portfolio of 3 million. What is a reasonable amount to spend in retirement in a high cost of living area? Just think an FA would help me organize the portfolio and make taking out from it easier.

Experts on the news have claimed the market is “overvalued” before and it continued to soar.
Do I think that will happen in this case? No, I have no idea.
But if I invest in broad based, low cost index funds, without a FA (no unnecessary fees), it doesn’t matter.
Timing the market is a losers game.

+1 on some FA’s loving to take advantage. Know of one that filed a lawsuit against my friend’s sister, who owns a dry cleaning business of 20+ years, claiming she had shrunk the guys suit pants and wants around $4k in damages. The thing is though, according to the FA, the waist is what he claimed “shrunk..” not the other measurements of the pants.. the waist lol!

This is a reasonable possibility. I came into a modest amount of money. The FA that it was invested in told me to expect 4% in safe investments and their firm was expecting 5-6% growth for their equity recommendations with a 1.25-1.5% management fee depending on my balance. Low returns and high fees are out there.

>Üblicherweise nimmst du für den Grund den Bodenrichtwert
Das akzeptiert weder der BFH noch das FA (theoretisch, ob denen das auffällt ist ja noch mal eine andere sache)
>und legst das am besten im Kaufvertrag fest.
Du kannst in den KV reinschreiben was du willst. Wenn du aber ein Gutachten hast, dass die Bude quasi abrissreif ist, wird das FA nicht akzeptieren, dass sie einen erheblichen Teil des Kaufpreises ausmacht.
Und in der Methode des FA (die Wiederum der BFH ebenfalls nicht akzeptiert) fließt die RND mit ein.

What are your specific goals for an advisor?
No FA can predict the market or hedge against "dollar depreciation" better than a solid asset allocation. If you’re worried about P/E ratios and index overexposure, you can diversify into bonds, REITs, or even hard assets yourself and save the 1% AUM fee.

One thing to remember a good financial advisor is not a stock picker . The value of an FA doesn't come from their good stock picking or even fund picking, or market timing . They don't know much more about the future of stock returns then any of us honestly .
Its mostly other stuff like tax advice, how to deal with RMD once retired, talking you off a ledge from doing something dumb (sounds like you may need this)
However what ever you decide I would go with one that charges an flat hourly fee, and yes the hourly fee can be like $250 / hr