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Advantage Solutions Inc. Class A Common Stock
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[https://www.finanztip.de/altersvorsorge/altersvorsorgedepot/](https://www.finanztip.de/altersvorsorge/altersvorsorgedepot/)
Das ist das Altersvorsorgedepot (AVD) mit der staatlichen Förderung. 150 Euro sind der Sparbetrag für die maximale Förderung.
Fürs selbst bewohnte Eigenheim kannst du das Geld entnehmen, ohne die Förderung zu verlieren.
Kleiner Gamble: auf die Summe zahlst du bei Rentenbeginn Steuer mit deinem dann-zeitigen Steuersatz. Im Worst Case bist du dann absoluter Top-Verdiener und zahlst darauf entsprechend viel Steuer - andererseits kannst du dir das dann vermutlich auch leisten ;-)
Schau mal mit einem AVD-Rechner, wie viel Förderung da wohl zusammen kommt, bis du den ersten Kredit ablösen kannst, falls du da z.B. 10 Jahre Laufzeit hast und dann unbegrenzt sondertilgen kannst.
Das vergleichst du dann mit der Steuer, die du in 35 Jahren zahlen wirst - wild geraten 35%.
Angenommen, du sparst 10 Jahre lang 1800 Euro im Jahr, kriegst die 540 Euro Förderung, dann stecken in dem ADV 18,000 Eirgenkapital und 5400 Förderung, mit denen du den Kredit tilgen kannst und ab dann Kreditzinsen sparst. Dafür zahlst du dann verzögert wenn du in Rente gehst die Steuern - je nach deinem Steuersatz vermutlich 5000 - 8000 Euro. Damit ist die Förderung also theorisch wieder weg - hat dir aber vorher 25 Jahre lang Kreditzinsen gespart, kann sich also lohnen.

Dazu brauchst du kein Tecis, warte bis Januar 2027 und vergleiche dann die AVD-Anbieter. Und achte darauf, dass dein gewählter Anbieter Wohnförderung anbietet, das werden vermutlich nicht alle machen.
Bedingung ist natürlich auch, dass du 150 Euro im Monat zusätzlich sparen kannst zu den Krediten die du jetzt schon zahlst, ansonsten bleibt die ganze Sache sowieso nur Theorie.

[https://www.finanztip.de/altersvorsorge/altersvorsorgedepot/](https://www.finanztip.de/altersvorsorge/altersvorsorgedepot/)
Das ist das Altersvorsorgedepot (AVD) mit der staatlichen Förderung. 150 Euro sind der Sparbetrag für die maximale Förderung.
Fürs selbst bewohnte Eigenheim kannst du das Geld entnehmen, ohne die Förderung zu verlieren.
Kleiner Gamble: auf die Summe zahlst du bei Rentenbeginn Steuer mit deinem dann-zeitigen Steuersatz. Im Worst Case bist du dann absoluter Top-Verdiener und zahlst darauf entsprechend viel Steuer - andererseits kannst du dir das dann vermutlich auch leisten ;-)
Schau mal mit einem AVD-Rechner, wie viel Förderung da wohl zusammen kommt, bis du den ersten Kredit ablösen kannst, falls du da z.B. 10 Jahre Laufzeit hast und dann unbegrenzt sondertilgen kannst.
Das vergleichst du dann mit der Steuer, die du in 35 Jahren zahlen wirst - wild geraten 35%.
Angenommen, du sparst 10 Jahre lang 1800 Euro im Jahr, kriegst die 540 Euro Förderung, dann stecken in dem ADV 18,000 Eirgenkapital und 5400 Förderung, mit denen du den Kredit tilgen kannst und ab dann Kreditzinsen sparst. Dafür zahlst du dann verzögert wenn du in Rente gehst die Steuern - je nach deinem Steuersatz vermutlich 5000 - 8000 Euro. Damit ist die Förderung also theorisch wieder weg - hat dir aber vorher 25 Jahre lang Kreditzinsen gespart, kann sich also lohnen.

Dazu brauchst du kein Tecis, warte bis Januar 2027 und vergleiche dann die AVD-Anbieter. Und achte darauf, dass dein gewählter Anbieter Wohnförderung anbietet, das werden vermutlich nicht alle machen.
Bedingung ist natürlich auch, dass du 150 Euro im Monat zusätzlich sparen kannst zu den Krediten die du jetzt schon zahlst, ansonsten bleibt die ganze Sache sowieso nur Theorie.