Z
Zillow Group, Inc. Class C Capital Stock
stock NASDAQ

Mir wäre es nur wichtig, dass die freigrenze angehoben wird (Z.B. 1000€ pro Monat). Hätte einen benefit für Kleinanleger und die großen Händler wären nicht betroffen.

Ist es möglich das Haus zu teilen? Z.b. oben eine Einliegerwohnung einbauen?
Vielleicht Grundstück teilen, ein kleines Haus daneben für euch daneben bauen und das jetzige verkaufen? Falls das Bauamt mitmacht…
Verkaufen und was anderes (kleines Haus) voanders kaufen/bauen.

3a immer nur bei Banken. Z.b Finpension oder VIAC

I think you meant gen Z. Millennials touch grass.

ROKU, PYPL, SHAK, Z, MTN, IHG. I don't use IHG, MTN, or SHAK every day.

"Immer & überall!"? - Du solltest jede Transaktion(skategorie) und auch jede "man spart nicht an X, Y & Z" Regel *für Dich(!) selbst* kritisch hinterfragen.
Ja! Ich spare auch am Essen. Warum nicht? - Es steht *jeden(!)* Tag an und *nur wer Alltagskosten streamlined hat nachher was über, für die interessanteren Aspekte des Lebens.*
Urlaub? - Kompromisse werden sich finden? Denk halt nach, was Dir Spaß macht und zieh das *kostengünstig* durch.
Man kann Reisezielländer anhand des BigMac Indexes vorselektieren.
Wenn es nach schweineteuer gehen muß; warum das Ganze nicht als Expedition planen? - Wenn es nach Norwegen gehen soll, um das Land zu geniesen, campt man halt 2 Nächte wild und die 3. auf nem Platz und reizt die erlaubten 10kg Proviant vernünftig aus, genau wie man sonst auch aus jedem Urlaub versucht Kaffee bis zum nächsten mitzubringen.
Dir morgens vor Zeltabbau noch die Thermosflasche voll zu kochen und ein Liter Trinkwasser am Mann sind doch nie verkehrt? - Ne Coffeintablette für 50 ct knallt mindestens genauso gut wie ein Raststättenkaffee für - reichen 3€?
Dann halt der übliche Mist. Was brauchst Du wirklich? - Ich hab kein versoffenes Auto, schnelles Internet auch kein Smartphone. Privat beschaffte Schuhe trag ich vielleicht 1x in 2 Wochen? Teure Edelklamotten brauch ich auch nicht. Möbel? - Sperrmüll tut doch auch?
Wenn Du 's total drauf anlegen willst: DIY statt Dienstleistungen?

Machs gestaffelt. Ist zwar weniger Rendite aber schläft sich besser mit. Z.b. 10k Sparplan pro Monat oder so.

Urlaub mache ich ab und zu bei alten Arbeitskollegen. Z.b. in Ungarn. Schlafe da bei diesem. Helfe dafür manchmal aus bei arbeiten (Fahre runter zum bodenlegen, ein Tag arbeit, drei Tage Urlaub).
Oder zu Kumpels, die ich online beim gaming kennengelernt habe ans andere Ende von Deutschland. Machen da dann Kultur Sightseeing. (Beispiele für ein paar Standorte wären Jena, Nähe Frankfurt, Duisburg, Bielefeld und so weiter. Fahre da gerne mal für ein Wochenende hin, kann bei denen schlafen und wir verbringen offline viel Zeit. Natürlich baut man sich solche Freundschaften in tausenden, wohl eher Zehntausende Stunden über knapp zehn Jahre auf, ist aber schon echt schön, wenn man so immerwieder einen gemütlichen Kurzurlaub machen kann!

Well, if OP goes all in on VTI and has his net worth drop by 60% after doing this for a decade, it will be world war Z on his mental health. Its not about the world ending. Theres more to it.

I had to leave this sub because way to many bears and bad vibes, yes Trump sucks but it's obvious he's going to manipulate the market so you might as well put your head down and try to catch the pennies that fall out.
Maybe it's because I'm a millennial and have been through it with Bush and the lost decade already. I could see how Gen Z would be more upset, I was back then.

Anyone got a non-twitter link? I don’t supply traffic to their site.
This is good if it’s a public-private partnership. It’s always been the biggest hurdle:
“We won’t put up funds unless the government agrees to X,Y,Z…” says company
“We will agree to X,Y,Z if you put up the money first…” says the government.
Then both look at the 20 year lead time and go “what about coal?”

Hol dir auch mal die KaufDa app, wenn du genau dieses eine Produkt haben willst. Z.B. Pizza ristorante etc.

Gen Z grads say their college degrees were a waste of time and money as AI infiltrates the workplace," per NYP

I was in college then. It was an incredible buying opportunity especially for stocks you might sell options on later like I did with Ford. My cost basis for F at one point was about $2.50.
But it depended on if you or your parents kept their jobs and homes. The people who don't think of it as a great opportunity are the people who lost their jobs.
Besides news articles, I really had no idea what other traders were doing or thought about the market, because back then you didn't have big forums like this one. You also if I remember still had pretty high fees for trading, so there was no making lots of little trades like people can today. I used OptionsXpress then and I think fees were like $12 per options contract or something ridiculous unless you traded more than 10 or 25 contracts at a time.
It was also a great opportunity for right-wing news sources to push the "Obama's Fault" narrative which is why you hear sometimes that "Obama almost destroyed this country!" These people bought the narrative that liberals raised taxes / mismanaged the US economy thus causing the crash. Most people in my experience don't know anything about credit swaps and bank regulation and don't care.
My only regret was not buying more real estate. It didn't make sense back then because I was in college and wouldn't have had the means to manage the properties. But you had rental homes in the Charlotte metro area going for like $3000 apiece. It was crazy.
I actually think investors in their 20s now have it better because of the ease of trading, lower fees, and it just seems like people have more money in general to throw at the market. That does imo increase volatility, but Gen Z investors will probably end up with larger portfolio value than Millennials due to the weak market performance we had in 2003 and 2008. And the fees. People today would revolt if brokerages tried to bring back the egregious fees.

Deine zwei Fragen beantworten sich denke ich von selbst, wenn du dich selbst mehr eingelesen hast.
Zur Depotfrage verweise ich nochmal darauf, dass es auch davon abhängen sollte, was du kaufen/besparen möchtest (ein Wechsel bringt nichts wenn du die von dir gewünschten Produkte dort nicht kaufen/verkaufen kannst). In den Depotvergleichen (z.B. von [finanztip](https://www.finanztip.de/wertpapierdepot/)) sind deswegen auch mehrere Faktoren aufgeführt. Z.B. was die Gebühren für Einmalkäufe, Sparpläne oder fürs Depot generell angeht. Oder über welche Kanäle man Support erhalten kann (Chat, Email, Telefon...). Je nach Nutzungsszenario sind dir manche Punkte wichtig und andere irrelevant.
Das mit deinen jetztigen Fonds würde ich nochmal überdenken, ja. Generell ist es ja jedem selbst überlassen, aber bei dir kommt auch durch, dass du wenig Ahnung hast worin genau du investiert hast und weshalb. Deswegen einlesen.
Hier im Subreddit wird für Buy and Hold Anleger die Anlage in nur einen einzigen global und marktbreit diversifizierten Aktien-ETF empfohlen (z.B. FTSE All World, MSCI All Country World IMI). Die Gründe dafür lassen sich ebenfalls unter den genannten Links recherchieren.
Konkret zu deinen Fonds:
- MSCI World gibt es viele, z.T. unterscheiden die sich im Fondsvolumen und Kosten. Schwellenländer sind im normalen World nicht dabei aber im ACWI. [Mehr Infos zu MSCI World ETFs bei finanztip inklusive Vergleich von ETFs](https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/msci-world/) An sich ist so ein ETF aber eine gute Wahl, da er schon gut diversifiziert.
- "Deka DividendenStrategie": Ist das [dieser Fonds hier? WKN DK2CDS](https://www.deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE000DK2CDS0) Die Kosten sind schon ordentlich:
> Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg
> Einstiegskosten 3,75%
> Ausstiegskosten 0,00%
> Laufende Kosten pro Jahr
> Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten 1,44%
> Transaktionskosten 0,10%
Mal ganz abgesehen von den Einstiegskosten sind die laufenden Kosten recht hoch. Finanzennet zero [gibt](https://www.finanzen.net/fonds/deka-dividendenstrategie-cf-a-de000dk2cds0) eine TER von 1,4% an. Zum Vergleich: der hier oft gepredigte FTSE All World [hat](https://www.finanzen.net/etf/vanguard-ftse-all-world-etf-ie00b3rbwm25) ne TER von 0,22%(laufende Kosten 0,24%, Transaktionskosten 0,02%) und keine Einstiegskosten. Das ist vielleicht kein optimaler Vergleich weil letzterer volatiler ist, zeigt aber dennoch einen Vorteil passiver IndexETFs.
- "MegaTrends": ist das [dieser hier](https://www.deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE0005152706) mit WKN 515270 ([finanzen.net zero Seite dazu](https://www.finanzen.net/fonds/deka-megatrends-cf-de0005152706)). Auch hier wieder hohe Kosten, u.a. 1,5% TER. Die Top Positionen weisen eine große Überlappungen mit denen des FTSE All World/MSCI World auf.
Es haben hier auch schon häufiger Leute ihr Depot zur Schau gestellt und um Feedback gebeten in nem Post. Das könntest du auch machen, aber am liebsten erst wenn du selbst dich damit beschäftigt hast was du warum im Depot hast, was die WKNs/ISINs jeweils sind und mit Erklärung deines Anlagehorizonts und deiner Strategie.

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Let’s talk if you believe in fashion with fire.
📩 DMs open.

Will Donnie fold? Will he announce a trade deal with Gyna? Will the penguins be free from the wrath of the 'riffs?
Tune in next time on Dragon Ball Z

GO^(d)Z operational guidance increased from 22.3 to 23.1 cps, maintaining dividend 8.5% (at current SP).

Key word: current.
Let’s be practical here. *Things change*
*Presidents change*
*Policies change*
*Great revolutionary ideas do not*
Ask any boomer and they would never buy a Chinese EV.
Ask any Gen Z on Tik Tok and they *absolutely* would.
Apple **will** absorb NIO in 5 years.

Dude, if VTI fails then it is World War Z + Nuclear Apocalypse. You don't need to worry about money then.